Risico is niet hetzelfde als verlies. Veel beleggers behandelen het zo, maar dat leidt tot verkeerde beslissingen. Risico is de mate van onzekerheid, en die kun je meten, begrijpen en meenemen in je afwegingen.
Wat de AI-tool meet
Het systeem berekent voor elk activum de historische volatiliteit, de maximale drawdown in eerdere crisisperiodes en de correlatie met andere posities in je portefeuille. Die cijfers verschijnen naast elkaar, zodat je ze kunt vergelijken.
AI-investeringen brengen ook eigen risicos mee. Het model werkt op historische data en ziet geen toekomstige gebeurtenissen aankomen. Dat is een bewuste beperking die we in het programma uitgebreid bespreken.
Onderdelen van dit traject
- Risicomodellen begrijpen
- Wat betekent een standaarddeviatie van 18% in de praktijk voor jouw portefeuille?
- Stresstest uitvoeren
- Hoe zou je portefeuille hebben gepresteerd tijdens de correctie van 2020 of 2022?
- Persoonlijke risicotolerantie
- Een gestructureerde vragenlijst die je helpt je eigen grenzen scherper te formuleren
De groep die dit traject volgt is klein en actief. Deelnemers wisselen wekelijks hun bevindingen uit. Dat maakt het makkelijker om blinde vlekken te zien die je zelf over het hoofd ziet.
Dit programma vervangt geen professioneel beleggingsadvies.